神奇傑克基金百寶箱投資市場分析

  很多人常聽到透過定期額投資，微笑曲線的方式，在不斷累積單位數的情況下，長期投資會有不錯的獲利。但真的是這樣嗎？新手或老手投資人對於這樣的投資方式非常好奇是否有不錯的獲利呢？ 定期定額長期投資實際狀況 小J放上3張基金的績效表 10年定期定額美元報酬率:233.50% 10年定期定額美元報酬率:219.61% 10年定期定額美幣報酬率:10.09% 10年定期定額台幣報酬率:4.22% 10年定期定額美幣報酬率:16.12% 10年定期定額台幣報酬率:10.46% 對於這3張績效圖，很多人一定非常好奇，為何10年的定扣績效差的如此多呢？ 有的，有的10年達到219.61%，有的10年只有4%多。那就讓我們來看一下這3檔過去的走勢圖。 從這3張圖我們可發現，想要透過定期定額長期投資獲利的關鍵，在於長期走勢是要走上升趨勢，而不是像波浪一樣上上下下。 什麼樣的標的適合長期定期定額 剛剛已分析定期定額長期投資要有不錯的獲利，所選擇的標的則是要以長期是走上升趨勢。所以要符合這樣的走勢型態，則是全球股票基金，美國股票基金，及科技基金。因這些類型的基金長期是走上升趨勢。至於俄羅斯，巴西，印尼，世礦這類基金定期定額，對投資人則是要作波段。 操作定期定期額方式 雖然找到定期定額可長期投資的標的，但投資操作方式則是一個非常重要的關鍵。 對於保守的投資人來說，定扣達到一定的獲利時，可先贖回再繼續定扣，但此時定扣的額度或次數可提高。 對於比較積極的投資人的話，是可在獲利達到一定的報酬時，先贖回所獲利的金額。累積這些獲利的金額等標的出現修正時，在低點時單筆投入。 至於是否要設停損呢？個人認為是要的。因定扣到一定的程度的時候，其實是一筆單筆投資。但當市場出現不對時，就因先停損出場。就像今年的疫情，當您的基金跌10%時，先出場，這樣您能逃過再跌20~30%的命運。但要是跌10%，沒有再跌的話，那就把錢在單筆買入補回。這樣的作法乃是避免像1929年，或科技泡沫那樣的跌幅發生，使得資產大幅度縮水。當然設了停損出場，但還是要持續定扣啊！以上言論分享及分析僅供參考 ~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~ 🔴歡迎連結到 "神奇傑克基金百寶箱" 粉絲團及按讚! 將會在粉專獲取到第一手資訊喔! https://www.facebook.com/miraclejack90

近期美股走勢引發大家關心美股走勢會如何呢？而9月初美國科技股帥先領跌，多數分析師認為這是屬於市場的短期修正，必竟美股在8月已漲太多，尤其是費半及Nasqad在8月的漲勢非常兇，是完全偏離20日均線，乖離過大。 有些社團轉po某人建議摩根士丹利美國增長要贖回，接下會有一波跌勢。其實粉絲們仔細看，Nasqad在8月底乖離率過大，出現下跌的機會大增，也沒有什麼好意外的啊！但要是出現像2018年1月時那樣的狂漲，指數1個月內都站在5日均線的話，此人的建議是會被打臉啊! 而粉絲們則會是少賺一段啊！ 有粉絲們為何神奇傑克會常討論美股及注意美股大盤走勢呢？原因很簡單，全球股市都跟美股有聯動，只要美股大跌，各國股市也難逃大跌的命運啊！ 過去美股選舉年10月走勢為何呢？ 針對美股過去10月走勢為何，我們會以1996，2004，2012這3年選舉年為範例，原因是這3年選舉年都是現任美國總統拼連任。 而神奇傑克則是放上S&P500及Nadqad這3個時間的走勢 。   以這3個時間的走勢來看，可發現到2004，及2012年10月的走勢是呈現下跌的走勢。這兩年的美國總統選舉是呈現55波，也就是誰會勝出是不一定的。這跟1996年的走勢是不樣。1996年美股是9月初先跌接著持續上漲，10月則是先漲後跌，但還是呈現跟著20日均線上漲，卻沒有像2004, 2012那樣的下跌。 但我們要是注意2004年的走勢，美股是跌至10月下旬時，則底部出現，而呈現反轉走勢。但2012年是跌至到11/15後才出現反轉。 要是以近兩次總統拼連任來看，因55波的關係，美股在10月出現下跌的機會是大的，至於跌多少，何時落底這沒人知道啊！要是以過去的紀錄來看，最慢落底會在總統選舉完。最快會在10月下旬。但這是以過去紀錄去推測啊！ 要是以Nasqad指數來看，其實跟S&P500差不多，10月是呈現下跌的機會是大的。但粉絲們要注意的是選舉完後，S&P500及Nasqad都是呈現上漲趨勢。這對於粉絲們來說，要是市場要是再次複製之前的劇本的話，也就是可能會在10月持續下跌至10月下旬，甚至11月中。換句話說，在這兩個月低點是會出現。 美股現在的走勢為何呢？ 要說到現在美股走勢為何呢？神奇傑克是會以費半及Nasqad指數為參考指標，必竟科技股是領頭羊，算是美股S&P500的領先指標。 粉絲們在9月有

  有粉絲在敲碗，想知道答案! 小J就趕快為大家解答喔！ 大家所看到的績效排名是以現在的淨值，跟5年前，10年前的淨值作計算，看這段時間持有的話，基金的報酬率有多少，再跟同類型的基金作排名。 但這樣的作法，我們是可以衡量此檔基金是否能長期持有，但有一問題，假如這檔基金5年前或10年前操作的非常爛，要是近兩，三年操作非常好，這會使得績效計算是大大提升，也會使基金的排名大幅提升。 換句話說，要是以JPM美國科技在2000年的高點作計算，持有到現在，一定是負報酬。要是以這樣的計算方式，粉絲們鐵定不會投資JPM美國科技。 當然個人認為最好的作法是每年的績效排名是最好的。像是2017，2018，2019每一年的單年度績效，及單年度排名。透過這樣的方式，投資人是比較容易選擇到好的基金啊！以上言論分享及分析僅供參考 ~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~ ~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~ 🔴歡迎連結到 "神奇傑克基金百寶箱" 粉絲團及按讚! 將會在粉專獲取到第一手資訊喔! https://www.facebook.com/miraclejack9000/ 🔴歡迎連結到"基金開戶優惠社"FB社團！千萬不要錯過本月的優惠好康活動喔! https://m.facebook.com/groups/704596310358627?view=permalink&id=743871193097805 🔴下面是針對不同類別投資工具的社團群組，粉絲們可針對自己的喜好，去加入所需要的群組 📌美股ETF討論3群 (美股投資QA、標的分享、晚上看盤聊天) https://bit.ly/ETF-line 📌台股0050.56討論2群 (台股投資QA、指數估值、早上看盤聊天) https://bit.ly/0050-line 📌基金討論交流2群(鉅亨網、基富通上的基金標的分析、報告、聊天) https://bit.ly/Fund-line 📌理財省錢秘笈3群(理財、儲蓄心得分享) https://bit.ly/credit-card-line P.S: 要是您的line是舊版的，要更新後，才有辦法加入喔！ 🔴歡迎連結到 "神奇傑克基金百寶箱" 粉絲團及按讚! 將會在粉專獲取到第一手資訊喔!

 上週美國科技股大跌，甚至Nasqad跌破50日均線，對於多數的粉絲們擔心美股是否會持續下跌，是否會作大幅度的修正，或是會像2000年的科技泡沫一樣呢？ 2000年科技泡沫是否會在度發生呢？ 其實2000年科技泡沫發生跟今日科技股高漲有點類似，但也有很大不一樣的地方。現在是在貨幣寬鬆及購債計畫裡，Fed無限Q.E及長期維持低利率政策，是助漲股市。且不只是美國撒錢，是全球央行都在撒錢及降低利率。這跟2000年科技泡沫發生後，各國央行處理問題時的方式完全不一樣。 再來當時在2000年時，ETF也沒有盛行，也沒有今日的尖牙股，而當時是網路產業盛行，不少科技公司IPO上市，但當時蠻多科技公司的商業模式是非常虛幻，不成熟，對於未來的收益來源及獲利是不穩定，不確定，也因這樣股神 巴菲特沒有投入科技股。 但今日大型的科技公司跟2000年時，是不一樣。是有明確的商業獲利模式外 ，且這些公司非常看重公司的現金流量的增長，而科技股的ROE的表現是優於其他產業。問題來了！Nasqad指數是否會像2000年科技泡沫一樣再次發生呢？以目前現在Fed無限Q.E及低利率政策，短時間內要泡沫爆破發生的機率是比較小的，當然Fed是個重要决定因素。 圖片的密秘是什麼呢？ 有粉絲們提到200日均線有撐，這說法也對。小J是要讓粉絲們可以了解到，200日均線是一個重要的分水嶺來判斷是否要加碼，還是減碼。還是要贖回。也因有這判斷指標，粉絲們不要因市場大跌，就驚嚇出場啊！ 要是以圖片來看，金融海嘯後，從2009年到現在，Nasqad指數跌破200日均線大約有7次。也就是說在11年中有7次跌破200日，也就是平均大約1.57年會有一次跌破200日均線。換句話說，每年要有1次跌破200日均線的機會是蠻大的。而200日均線則是判斷，及操作的關鍵。粉絲們是要懂得如何利用200日均線作資金佈局，則是會有不錯獲利。而粉絲們也可以仔細看到因金融海嘯後，Fed的低利政策及Q.E，是促使Nasqad指數持續上漲。 Nasqad 資金佈局方式 小J的作法，是持有科技基金或ETF時，跌破200日均線，會先贖回50~70%的資金。因是要留著資金可以逢低加碼。但要是看錯，就要分批回補。但要是看對，則是可以避開重大虧損。 對於現在空手想進場科技基金的粉絲，資金可分成4批資金。現在是先進第1批。接著要是跌至200日均線附近時可進第2批。要是

 上週四，五美國科技股開始大跌，使得很多人擔憂是否美股是否會持續下跌呢？ 是否真的會進入修正呢？不少投資達人認為市場進入修正是正常的現象，也有些投資達人卻說，現在只是崩跌的開始啊！各方說法都有，這也讓多數的粉絲們不知道接下如何是好啊！是該繼續持有，還是先作獲利了結呢？對於還沒有買的人，則是想現在是否要開始進場呢？ 說實在，在此使時對很多人來說是非常糾結的，不知下一步要如何操作是好呢？ 美股指數為何上週大跌呢？ 9月初美國8月的非農就業人數優於預期，但在數據公佈後，美股就一路下跌。對於很多人來說，無法猜透為何美股會下跌。簡單來說，有人賣掉美股作了獲利了結的動作，和觸汲到別人賣單，導致大跌。 至於為何賣呢？應該說美國總統選舉快到了，不少投資人會先作獲利了結，或減碼手中部位的動作。再來Nasqad指數及費城半導體指數從3月底的反彈，到現在是已漲很多。尤其是在9/1時，Nasqad指數及費城半導體指數已偏離20日均線太遠，隨時是有可能拉回來。所以就如同多數投資達人說的，出現修正是正常的現象。 美股接下來可能的走勢會為何？ 就如同多數人所說的，這波修正是正常的現象，是不可避免，因指數已漲太多，且也創新高。但神奇傑克現在探討美股大盤指數是會以Nasqad,及費半為主。必竟科技類股目前是美股的領頭羊，而對於現在科技股的走勢方向是會直接影響到美股大盤走勢方向。假如Nasqad真的進入修正的話，那美股S&P500指數則不可避免是有可能進入修正。必竟美股四大指數是高度相關，會互相影響。 就以Nasqad指數為例，目前指數是在50日均線上徘徊，是否會進一步下跌，是有可能的，必竟如同之前提到的，因美國總統選舉快近的關係，是會出現獲利了結的賣壓，使得Nasqad持續下跌。但也有可能止跌，再出現一波漲勢。必竟目前是跌至1個月前的起漲點。而有些人賭川普會在這次總統選擇出線，所以會在美股下跌開始佈局。 就以"神奇傑克"的觀點，美股作一波修正是正常的現象，至於會修正幅度會有多大，這沒人可知道，但"神奇傑克"猜想就以Nasqad指數來說， 最多跌至200日均線是個底線。因川普為了選舉，是會在必要時出手，釋放出利多的訊息來推升美股。 再來要是美股一直下跌，跌至200日均線，Fed不得不出手來穩住市場。必竟美國的經濟還尚未恢復。簡單來說，9月或10月初美股要

  很多粉絲們在"神奇傑克基金百寶箱"的粉專留言，都想知道要如何投資配息基金不要配到自己的錢啊！那這篇文章會跟粉絲們探討要如何讓自己投資配息基金不要配到自己的錢啊！ 多數人買配息基金所遇到的狀況 因大家過去投資配息基金發現到一個狀況，就是自己領到每個月的配息，但基金淨值一直不斷往下調啊！感覺是配自己的錢給自己。 假如一開始投資$50萬，最後投資幾年下來，雖然領每個月到利息，但原先投入的$50萬可能還是維持$50萬，但也有可能低於$50萬，甚至更少。要是以大部分的case來看，幾乎都是低於$50萬啊！ 而這時你的理專會告訴你，要看含息報酬率，不是單看沒含息的報酬率。但這說法不少人是無法接受，因為人是貪心的，兩邊都想要的，不只是想要每個月領到利息之外，也期待投資的$50萬，在贖回時，可以超過$50萬。 這時也會有人說，他不貪心，只要在贖回時，可以在他原本的投資金額$50萬就好。問題在於，假如他投資的新興市場債基金配到8%~9%，然而市場的新興市場債的平均值利率在6%~7%，基金的配息率是高於新興市場債券平均殖利率，其實你已經在配息上貪心，那要不配到自己的錢的機會是蠻小的(但是有例外的狀況，這就是等下要說的)。到真的到要贖回基金時，大概拿到的錢是低於$50萬啊！ 上面神奇傑克寫的一大段，要是粉絲們看不懂，沒有關係，因為不是重點啊！這只是要告訴大家要領高配息，又要資本利得，是很難兩者堅固啊! 投資專家對配息基金的建議 1.投資不要看高配息率，是要看總報酬率 神奇傑克對於投資專家提出這樣的建議是無話可說啊！因為投資專家沒有講到重點啊！簡單來說，就是有些基金混水摸魚，長期總報酬率不怎麼樣，而是透過高配息來吸金啊！ 再說，不管全高收債基金，美國高收益債券基金，或新興市場美元債基金，這類型債券基金長期的投資報酬率是還不錯，所以各家這類型的基金長期投資的總報酬是不會太差。但也有幾檔是優於其他檔。但本地貨幣債基金就是所說的×水×魚啊！ (啊！神奇傑克吃了誠實豆沙包) 因這類型基金是適合作波段操作，不適合作長期投資，更不用說配息了！ 2. 投資債券配息基金為了是配息，為了要長期投資，隨時都可以進場 投資專家提到這建議，神奇傑克認為是對一半。假如你是真的是為了配息，及長期投資的話，或是基金養基金的話，就不要太在意進場的時機，必竟長期投資的總報酬(基金報酬率加配息率)是不

昨晚美股第二天下跌，雖然開盤跌蠻多的，但在尾盤是有收斂跌幅，但最終還是以下跌收場。 此時很多粉絲們是非常納悶接下來要該怎麼辦是好呢？手中持有的基金或ETF的人會想是否該出場呢？而空手的人則是會想，是否現在適合買進呢？ 而這幾天市場上出現很多投資專家和達人，及投資部落客對市場的預測及看法 目前市場上對於美股大跌的看法 1.漲多進入修正是正常的現象，美股是該做技術性的修正，中長期仍是看好的 2. 科技股，生技股已漲一大段，所以現在資金出現產業輪轉，是轉向比較保守，或是這波還沒漲基期低的產業，像是金融股，房地產，公用事業 3.美國8月經濟數據是比7月經濟數據好，就失業人數是低於預期，且有減少。而這兩天的下跌因投資人獲利了結 4.多數企業高階經理人近期大量賣出自家的股票導致這兩天的下跌 其實這些猜測或看法是沒有對錯，都是有可能的啊！那我們該怎麼辦呢？ 小J的看法 1.因快要到美國總統選舉，且誰會成為下一任美國總統是充滿不確定性，所以會出現獲利了結的賣壓，或是減碼手中持有的股票部位。尤其對於主力，法人及投資機構大量減碼手中持有的部位是會影響到股市 2.因ETF及程式交易的關係，會因主力，法人及投資機構在同一段時間減碼，或獲利了結，導致跌幅擴大 3.科技股及美股已漲一大段，修正是正常的現象，但也有可能像美股在2018/10的事再次發生。因主力們調整降所持有部位，而觸發別人程式交易的賣單，導致錯殺。 4.以過去3年來費半，Nasqad及S&P500指數的走勢圖來看。粉絲們看到圖片裡的圈圈。當指數來到50日均線時，似乎多次是沒有守住止跌，而是進一步擴大下跌，尤其是在指數離200日均線乖離過大情況下，更容易無法守住50日均線。 而昨晚費半及Nasqad指數差點跌破50日均線，但後來漲回快至20日均線。 5. 有可能的陰謀論。因為股市是川普最引以為傲的政績，也是他在美國總統選舉不斷提到的。但美國大部分主流媒體是偏民主黨，不喜歡川普，所以有可能會釋放出看空的新聞報導。也有不少企業，或產業不喜歡川普。甚至大家所知道的金融大鱷索羅斯也是敵川普。當然也有可能其他國家透過獲利了結，賣掉美股，間接影響美股。但這是小J純粹妄想猜測啊！ 那美股大跌兩天要該怎麼辦呢？ 1.雖然不少專家都說應該作修正，其實沒有可以猜測美股接下來的短期走勢，但因Fed的無限Q.E及低利率政策，使我們比較能確定中長期