神奇傑克基金百寶箱投資市場分析

  配息 基金 或 ETF 創造被動收入達到財富自由，可行嗎？ 大多數人想透過基金配息，或ETF配息，創造被動收入，進而達到財富自由。 但問題來了！這是可行嗎？還是天方夜譚呢？ 神奇傑克是蠻納悶的。市面上這們多投資達人及理財專家，甚至不少理財專家鼓勵大眾透過ETF的股息來創造出被動收入。但卻未告知大眾一個殘酷的事實啊！ 或許有很多因素，所以沒有說。或許是沒有注意到這殘酷的事實啊！ 然而神奇傑克認為本粉專的粉絲們需要知道這殘酷的事實啊！在從這殘酷的事實中，找到解決之道啊！ 過去有參加過"神奇傑克基金百寶箱"分享會的人，有聽過神奇傑克說過，"達到財富自由是個數字遊戲。當你知道創造財富的數學公式，懂得如何應用這數學公式，那達到財富自由不在是難事啊！"  如今神奇傑克看到網路上很多人想透過存股領息，或買配息基金的方式來達到財富自由。但 神奇傑克不得不問，這些人是否有想過圖片裡這些數字的涵意呢？ 圖片裡數字的涵意 不少粉絲看到圖片裡的數字，馬上就說，本金要大領的息就會越多。 圖片裡，投資$100萬在年化8%的配息率上，每個月是領$6,667元。要是投資$500萬則是每個月領$33,334元，而要是投資$1,000萬，每個月是領$66,667元。粉絲們看到這些數字，每個月領這些配息，一定感覺蠻不錯的。但神奇傑克接下要講殘酷的事實啊！ 神奇傑克要問大家，"你有想過你要多久才會有$100萬的資金嗎？要多久才會有$500萬資金呢？要多久才會有$1,000萬的資金呢？"當大家去思考這問題時，恭喜你! 達到財富自由的目標變成更具體化，而不再是隨著那些理財專家所吹的夢裡。 神奇傑克算過，以目前國人平均月薪$42,132元。每個月存$2萬元不做任何投資，差不多將近要20年的時間才會達到$500萬。要40年的時間才能達到$1,000萬。 說到這裡，很多人看到20年，40年這兩個數字就會昏倒在地上啊！接著就要省吃儉用持續20年，甚至持續40年的時間，為了要達到每月領息的目標。此時你會問，為何人生要搞的這麽苦啊！ 當然有粉絲們會說，可以投資啊！的確，投資可以縮短累積財富的時間。要是以每個月投資$1萬，每年20%的報酬，10年後有$418萬，離投資$500萬，在8%的配息率下，每個月領$33,334的目標不遠啊！ 但問題來了，你可是要每年都

近幾年來不少投資部落客倡導資產配置創造財富。透過資產配置達到財富自由。 的確，過去透過股債資產配置， 投資人在長期投資下，是會有不錯的獲利報酬。 但隨著時間，投資市場不斷的改變，投資工具不斷的創新。 神奇傑克是非常不建議粉絲們透過資產配置的方式來創造財富。甚至要讓大家知道資產配置是很難讓大眾達到財富自由，甚至還面臨更大的風險。 為何神奇傑克不建議資產配置的原因如下： 1. 資產配置是為了降低風險，但也降低投資報酬率 粉絲們都知道資產配置就是透過不同類型資產的組合，來在降低投資風險，已達到合理的報酬率，像是股債配置搭配的投資組合。 然而透過資產配置降低風險同時，也降低了投資報酬率。 就以SPY與TLT的搭配組合來看。要是只投資SPY，那10年報酬率是297.29%，也就是平均報酬率是29.729%。但要是搭配TLT來看，10年的報酬率不再是297.29%。而是隨著TLT的比例增加，報酬率隨著下跌。  神奇傑克這邊不得不問， "有需要為了降低風險，而降低長期投資的報酬率嗎？" "而股債資產配置的方式，是否真的能降低風險呢？" "為了降低風險，是否有其他方式，且不會使得長期投資SPY報酬率是大幅度降低呢？" 2. 多數人的資金是有限的，一旦降低報酬率，要達到財富目標，時間就要拉長，而要達到財富自由變得遙不可及! 假如你每年投資$240,000元(也就是每個月存$2萬元)，每年以20%的報酬率成長。10年後則是有$750萬元。 但假如你每年投資$240,000元(也就是每個月存$2萬元)，每年以10%的報酬率成長。10年後則是有$418萬元。 然而透過股債的資產配置(股債各一半的話)，投資報酬率跟全部都是股來比的話，是會大幅度的降低，獲利金額也是大幅度減少。 而這邊神奇傑克是要問粉絲們， "每個月存$2萬投資，對你來說，難不難呢？" "每個月$2萬投資，要做10年，對你來碩，難不難呢？" "假如每個月$2萬投資，每年20%的報酬率。10年後的你會有$750萬。你覺得如何呢？" "假如每個月$2萬投資，每年10%的報酬率。10年後的你會有$418萬。你覺得如何呢？" "你覺得10年後，有$418萬，能做什麼呢？" 3.

 最近某家國內投信發行越南基金，使得不少粉絲們好奇越南基金是否值得投資呢？ 神奇傑克相信很多人已看過有關越南的介紹及未來的經濟發展，所以神奇傑克這邊就不再會再說這些東西，因為粉絲們想看的，是不一樣的東西啊！ ✔ VNM走勢型態分析 神奇傑克放上越南ETF(VNM)過去從2010至現在的走勢圖。粉絲們可以看到在VNM裡的紫色圈圈，可發現 越南是會爆漲爆跌的 ，原因在於越南是個淺碟市場，就如過去的台灣一樣。 所以投資越南基金要有一個最基本的觀念，懂得停利，該下車就要下車，不要戀戀不忘。 粉絲們可以仔細看，2012至2014上半年，VNM是走上升趨勢，是花了2年半的時間，而2016-2018年的上升趨勢是2年的時間，原先是有機會是走2年的半時間，但美中貿易戰的關係，越南在2018年無法嚴續走上升趨勢。 的確，在2018年的下半年，VNM是有突破下降趨勢線，是整個型態要改變，要延續上升趨勢。但大家要是還有印象，2018年的10月美股突然狂殺，導致2018年10月以後出現很多的修正。這也波汲到越南，使得整個走向改變。 所以這次疫情股市落底算起，越南是否會再次走2年的上升趨勢呢? 但要是我們把東協ETF(ASEA)與越南ETF(VNM)放在一起，我們可發現到東協國家的經濟與股市整體發展走向也會影響到越南。 換句話說，要是我們能確定東協ETF(ASEA)接下來可能的走向(走上升趨勢，或下降趨勢)，那我們也就能夠確認接下來越南ETF(VNM)可能走向。 ✔ 越南VNM技術分析 針對越南VNM的技術分析來看，均線在這用處不大。但我們可以知道越南目前的階位是屬於低檔區。粉絲們可以看到VNM因疫情而跌破紅色的支撐線。 如今因全球經濟從谷底復甦，接下來越南的走勢可能會像是圖片的兩個藍色框框一樣。 再加上全球產業供應鏈的重新佈局，這都是會有利於越南股市。 而要是以週線圖的RSI及MACD來看，目前越南VNM都還未來到頂峰。 ✔ 越南基金與越南ETF(VNM)  粉絲們可以看到VNM，利安越南及摩根越南比較。原則上大至走的方向是一樣，但漲跌幅是嚴重的不一樣。這跟越南股市規模不大，是屬於淺疊市場有關。只要基金經理人在選股上，適時選擇被外資看好的潛力公司的話。自然在這淺疊的市場要打敗大盤指數並非不然。我們可以看到利安越南多次在幾個上漲波段上的績效是打敗VMM。 不得不說，在資訊不對稱，不透明的淺疊

 很多粉絲們在尋問東協基金，希望可以看到有關東協基金的分析。所以"神奇傑克"今天就直接針對東協基金作分析。 在分析前，告知粉絲們，"神奇傑克" 使用ETF(ASEA)為分析標的。當然這跟摩根東協是有差異的，因摩根東協基金在佈局上是還包括越南。 ⭐ 東協ETF(ASEA)的國家配置比例及比較 但簡單來說，ASEA主要包含的國家是泰國，新加坡，印尼，馬來西亞及菲律賓。而在資產配置上是以新加坡及泰國比例偏大，再來是印尼，及馬來西亞菲律賓。但新加坡及泰國的部位是來到55%，也就是說，ASEA的績效表現絕大部分是跟新加坡及泰國股市的表現有絕大的關係。 要是放上歷史走勢圖來看，可發現到ASEA的走勢跟新加坡(EWS)及泰國(THD)極度相似。 但對馬來西亞(EWM)，印尼(EIDO)，菲律賓(E PHE)的走勢是沒有跟東協(ASEA)相似。 就如同之前所提到的新加坡及泰國是主要決定AESA的走勢方向啊！ 換句話說，要是粉絲們可推測出泰國及新加坡將會有一波上漲走 勢的話，東協也就會出現一波漲勢。 ⭐ 目前ASEA各國的製造業PMI狀況 神奇傑克這邊就要看東協這5國近期的製造業PMI的狀況。相信有粉絲會問，為何要看PMI指數呢？ 答案很簡單，因這是經濟的領先指標。透過PMI指數是維持在超過50以上，我們才能確定經濟還在成長啊！ 而在5個國家的製造業PMI來看，只有新加坡及馬來西亞上50，但馬來西亞這兩個月的製造業PMI有下降，而菲律賓也是一樣近2個月出現下降。當然菲律賓近期的封城是會影響到經濟。但要是以ASEA裡兩個重要部位，新加坡及泰國的PMI狀況來看，是樂觀的。粉絲們是不需要擔心經濟是否進入衰退的狀況啊！ ⭐ASEA過去走勢圖 以過去ASEA走勢圖來看，粉絲們可以看到2個藍色框框的走法是蠻像的。先是一波從股底反彈走升，接著出現一波拉回，接著再一波上升走勢。而粉絲們要是注意一下，走升後的拉回，似乎是落在$11~13價位區間。 而之前有粉絲看到走勢圖的框框後，就問說，難到現在將要走主升段嗎？ 的確，這粉絲說到重點了! 現在ASEA的走勢是跟前面兩個藍色框框一樣。似乎有可能複製這兩個藍色框框的走勢。且ASEA也來到拉回的情況，而現在是要去判斷是否有可能接來出現一波漲勢，走主升段啊！ ⭐ ASEA與布蘭特原油 神奇傑克把ASEA跟布蘭特原油走勢放

🔴小J觀點 . 菲律賓4日再次採取封城的措施，而小J則是開始注意菲律賓股市接下來的走向。雖然這次不是全國封城，但粉絲們可以注意這次封城是否會使菲律賓股市出現一波下跌走勢。的確，之前不少國家因疫情擴大而採取封城的措施，影響到股市失去上漲的動能，但在解封後，又使股市出現一波上漲走勢。所以我們這次要觀察是否這次菲律賓股市的走勢是否能複製之前的例子。以上言論分享及分析僅供參考 ~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~ 🔴歡迎連結到 "神奇傑克基金百寶箱" 粉絲團及按讚! 將會在粉專獲取到第一手資訊喔! https://www.facebook.com/miraclejack9000/ 🔴下面是針對不同類別投資工具的社團群組，粉絲們可針對自己的喜好，去加入所需要的群組 📌美股ETF討論3群 (美股投資QA、標的分享、晚上看盤聊天) https://bit.ly/ETF-line 📌台股0050.56討論2群 (台股投資QA、指數估值、早上看盤聊天) https://bit.ly/0050-line 📌基金討論交流2群(鉅亨網、基富通上的基金標的分析、報告、聊天) https://bit.ly/Fund-line 📌理財省錢秘笈3群(理財、儲蓄心得分享) https://bit.ly/credit-card-line P.S: 要是您的line是舊版的，要更新後，才有辦法加入喔！ ~~~~~~~~~~~~~

近期蠻多粉絲們尋問俄羅斯基金是否可以投呢？ 所以"神奇傑克"針對大家的問題，則寫了一篇有關俄羅斯基金的分析!      首先，我們針對領先指標，製造業PMI及服務業PMI來看。不管製造業及服務業PMI都在這近3個月回升。以7月的製造業PMI，及服務業PMI，分別是49.4及47.8。以這兩個PMI數據，可以看出俄羅斯的經濟出現好轉，也快回到疫情前的水準，然而也要看8月初的PMI是否能上50啊！但以PMI的角度來看，粉絲們暫且不需要擔心俄羅斯經濟會進入衰退，再加上俄羅斯央行之前的大幅度降息，採取貨幣寬鬆的政策，這都有利於俄羅斯的經濟，然而這些都是屬於基本面。 但對於投資俄羅斯基金，我們還是要關注在三方面，(1)匯市，(2)油價走勢，(3)俄羅斯股市的走勢型態分析 (1)匯市 粉絲們可以看到匯市(USD/RUB)是如何影響到俄羅斯ETF(Erus)的走勢。我們可以看到2016年盧布對美元走升，相對應的是Erus出現一波上漲走勢。其實當時油價也因減產，及經濟復甦而出現一波漲勢。但我們可以看到在2018年盧布對美元走貶的情況下，Erus是先出現下跌，再來整理的走勢。而要是以現在的角度來看，就要去推測接下來美元對盧布是會呈現一波升值走勢，還是貶值的走勢，來判斷俄羅斯股市及基金接下來可的的走勢。 然而不只是匯市，油價接下來的走勢才是扮演俄羅斯股市走勢方向的重大關鍵指標。                  為何這樣說呢？ 我們可以看到Erus的持股分佈，47.53%是能源，21.98%是原物料。從這可知石油及天然氣對俄羅斯的經濟是佔有非常重要的地位，再來則是原物料。所以就讓我們來看油價跟俄羅斯股市的關係。                    (2)油價                      粉絲們可以看圖片，Erus vs Brent oil的走勢圖。我們可以看到原則上俄羅斯ETF(Erus)的走勢方向是跟布蘭特原油的油價走勢方向是相同的。但在2019年的走勢方向出現脫勾，不一樣的方向。Erus是持續走升，而油價先是反彈走升，再走跌。但可以看的出來是走下降趨勢。至於是什麼原因造成脫勾呢？ 神奇傑克是要說，必竟能源佔Erus快將近50%，但Erus還有原物料及金融業。且2018年俄羅斯鋼鋁業被美國制裁，導致鋼鋁大跌，而當天Erus則是一天跌10%多。所以我